【お客様のご感想】銀行に退職金の相談に行く前に聞きたかったです

2019年11月8日2021年9月8日

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先日オンラインで個別コンサルティングをさせていただきご感想をいただいたので紹介します。

今月もオンラインで個別資産運用相談をさせていただきました。

今回オンラインでの個別資産運用相談を受けていただいたのは、
50代女性　1年前に会社を早期退職し退職金を受け取ったT様です。
(※ブログへの掲載はご了承をいただいております。)
今回のお客様は先日東京で開催した『フリーランスのための資産管理術セミナー』に参加いただいた方で、既にされていた退職金の運用と今後の資産管理の方法について相談したいということで受けていただきました。

T様は某銀行で退職金のご相談をされて、投資信託をすると定期預金の金利が優遇されるというプランをされていました。こういう場合、コストの高い投資信託を勧められていたり、何回も乗り換えを勧められるというケースがあるので注意が必要です。
もちろんいい商品もありますので、大切なのは、オススメしてくれているものがいいのか悪いのか判断できる知識をつけておくことだと思います。
(もし、銀行や保険代理店などで、勧められた商品がいいものなのかわからないという場合はご相談ください。)
T様も銀行に相談に行く前に聞きたかった…とおっしゃっていただいてます。
知らずに高いコストの商品を購入するとその時点で数万円、今後ずっと保有するなら何十万と損をすることもあります。相談料を払ってもその損失を防げるならば安い投資になるのではないかと思っています。

T様、ご感想ありがとうございましたm(__)m